中國銀行大連分行再推五項金融助企創(chuàng )新舉措?
為更好服務(wù)自貿區企業(yè)開(kāi)拓國際市場(chǎng)、抵御外部風(fēng)險、降成本增盈利，中國銀行大連分行近期推出系列金融創(chuàng )新舉措，助力企業(yè)走出國門(mén)。
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中國銀行電子交易平臺
隨著(zhù)外匯市場(chǎng)雙向波動(dòng)幅度加大，為更好滿(mǎn)足進(jìn)出口企業(yè)對外匯資金交易的便利性和時(shí)效性需求，服務(wù)企業(yè)規避匯率風(fēng)險，中國銀行創(chuàng )新推出電子交易平臺服務(wù)。
該平臺是國內首家對公可交易平臺，支持外匯買(mǎi)賣(mài)市價(jià)、限價(jià)、詢(xún)價(jià)、委托及線(xiàn)上交易等多種方式，幫助企業(yè)及時(shí)鎖定成本利潤，最大程度地降低因外匯價(jià)格波動(dòng)造成的風(fēng)險和損失。企業(yè)通過(guò)電腦和手機即可進(jìn)行結售匯、貴金屬、期權等業(yè)務(wù)交易。同時(shí)，還具有客制化報價(jià)界面、一鍵成交、實(shí)時(shí)監控、在線(xiàn)會(huì )話(huà)、綜合查詢(xún)、權威資訊等功能。
案例
自貿區內某出口加工企業(yè)年出口業(yè)務(wù)量約1000萬(wàn)美元，平均每單合同金額不足10萬(wàn)美元，具有單筆金額小、收匯結匯頻繁的特點(diǎn)。利用電子交易平臺產(chǎn)品，企業(yè)在辦公室就可以自己操作，無(wú)須跑銀行柜臺，提高效率還節省人力成本。
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中銀外貿通寶產(chǎn)品
“外貿通寶”授信產(chǎn)品是中國銀行與中國出口信用保險公司合作，針對中小型外貿企業(yè)無(wú)抵押、無(wú)保證的授信難題，以客戶(hù)出口海關(guān)數據為依托，結合客戶(hù)在中行國際結算量和日均存款記錄，給予核定信用貸款額度，助力中小外貿企業(yè)在國際市場(chǎng)開(kāi)拓發(fā)展。
案例
某服裝加工出口企業(yè)，每年出口服裝約500萬(wàn)美元，多年來(lái)一直在中國銀行辦理結算業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)一直比較平穩，信用記錄良好。2019年公司市場(chǎng)拓展有力，訂單量突然新增500萬(wàn)美元，導致公司需要增加流動(dòng)資金保障生產(chǎn)交貨。客戶(hù)經(jīng)理得知該信息后，進(jìn)行充分調查核實(shí)，加上公司以往在中國銀行結算記錄，通過(guò)中銀信貸工廠(chǎng)的“中銀外貿通寶產(chǎn)品”，為公司核定200萬(wàn)元信用授信額度，為公司提供融資支持，幫助公司解決了流動(dòng)資金缺少問(wèn)題。
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大宗商品衍生品交易產(chǎn)品
大宗商品國際貿易業(yè)務(wù)不同于普通商品貿易，它具有交易資金密集、交易標的數額巨大、定價(jià)機制特殊、商品價(jià)格波動(dòng)不定等特點(diǎn)，導致大宗商品貿易具有較大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。中國銀行通過(guò)大宗商品衍生品交易結售匯產(chǎn)品，為企業(yè)對沖大宗商品價(jià)格波動(dòng)市場(chǎng)風(fēng)險，并為該交易項下產(chǎn)生的損益辦理結售匯，以滿(mǎn)足企業(yè)大宗商品衍生品套期保值和境內人民幣結算的需求。
案例
某進(jìn)出口貿易型企業(yè)A從國外進(jìn)口1000噸電解銅用于國內銷(xiāo)售。電解銅需要2個(gè)月方可運抵中國港口，企業(yè)已支付了貨款，在此期間面臨銅價(jià)下跌的帶來(lái)的風(fēng)險。為了鎖定企業(yè)收益，A企業(yè)與銀行敘做了銅遠期交易（賣(mài)出方向），鎖定電解銅價(jià)格在每噸9000美元。具體情形如下：
（1）兩個(gè)月后，市場(chǎng)浮動(dòng)價(jià)格上漲到9500美元/噸，A企業(yè)向銀行軋差交割，即A企業(yè)向銀行支付（9500-9000）*1000噸=50萬(wàn)美元，而在現貨市場(chǎng)中A收到國內對手支付貨款9500*1000噸=950萬(wàn)美元，最終電解銅收益鎖定為（950萬(wàn)-50萬(wàn)）/1000=9000美元/噸。
（2）兩個(gè)月后，市場(chǎng)浮動(dòng)價(jià)格下跌到8500美元/噸，銀行需要向A企業(yè)支付（9000-8500）*1000噸=50萬(wàn)美元，而在現貨市場(chǎng)中企業(yè)A收到國內對手支付貨款8500*1000噸=850萬(wàn)美元，最終電解銅收益鎖定仍為（850萬(wàn)+50萬(wàn)）/1000=9000美元/噸。
通過(guò)敘做大宗商品衍生品交易，無(wú)論大宗商品未來(lái)價(jià)格漲跌，企業(yè)均能有效掌控價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險，提前鎖定成本及收益。
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跨境服務(wù)—海內外合作服務(wù)產(chǎn)品
中國銀行利用自身發(fā)達的海外機構網(wǎng)絡(luò )以及國內國際兩個(gè)市場(chǎng)的資金成本、匯率成本差異，開(kāi)發(fā)了一系列海內外合作產(chǎn)品，涵蓋企業(yè)進(jìn)口、出口項下的結算及融資業(yè)務(wù)，可覆蓋客戶(hù)從采購原材料到生產(chǎn)備貨、裝運到最終銷(xiāo)售在內的全流程，為境內企業(yè)配備國際市場(chǎng)低成本資金融資。
案例
A公司在中國銀行已核定一定授信額度，公司進(jìn)口一批貨物需融資付匯50萬(wàn)美元，期限3個(gè)月。通常情況公司利用在銀行授信額度辦理美元押匯融資付款。如果國內美元融資成本為年化3.5%，而巴黎市場(chǎng)美元融資成本年化3.0%，中國銀行可以通過(guò)海外代付直接在海外融資付款，直接降低客戶(hù)的融資成本50bp，降低融資成本，提高收益。
同一客戶(hù)同一業(yè)務(wù)，如果不需要融資付款，客戶(hù)利用自有資金購匯50萬(wàn)美元支付貨款。如果國內市場(chǎng)購匯美元匯率6.7456，而同時(shí)香港市場(chǎng)美元購匯匯率6.7326，中國銀行通過(guò)海外合作業(yè)務(wù)可以代理客戶(hù)在海外市場(chǎng)直接以6.7326匯率購匯支付，直接降低購匯成本。
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跨境融資-出口買(mǎi)方信貸產(chǎn)品
出口買(mǎi)方信貸是出口國為了支持本國機電產(chǎn)品、成套設備、對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口，由出口國銀行在本國政府的支持下給予進(jìn)口商或進(jìn)口商銀行的中長(cháng)期融資便利。
中國銀行是國內最早開(kāi)辦出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)的金融機構，大連中行充分發(fā)揮中銀集團一體化及船舶融資中心品牌優(yōu)勢，通過(guò)內外聯(lián)動(dòng)，為國內機電產(chǎn)品、成套設備、對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)出口，提供進(jìn)口商或進(jìn)口商銀行中長(cháng)期融資便利，優(yōu)化本土出口商資產(chǎn)負債結構，提升出口收匯安全性。
案例
中國銀行大連分行累計辦理做船舶、海工類(lèi)出口信貸融資項目多筆，積累了豐富出業(yè)務(wù)經(jīng)驗。2017年中國銀行大連分行聯(lián)合中國銀行比利時(shí)分行及德意志銀行香港分行共同組建國際銀團，為大連某公司出口海洋平臺項目辦理出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)2億美元融資支持，幫助出口企業(yè)提前收匯，控制匯率和收匯風(fēng)險，保障企業(yè)生產(chǎn)制造資金安全，有力提升中國制造產(chǎn)品走出去競爭力。
文字：李佳黛
圖片：孟妍
編輯：韓永銀
校對：吳毅
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